La UAF publicó una versión actualizada de su “Guía de Señales de Alerta” para la detección de situaciones sospechosas

  • El 4 de octubre de 2021, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) puso a disposición del público una versión actualizada de su “Guía de Señales de Alerta” (Guía) para la detección de situaciones sospechosas de acuerdo a la Ley N° 19.913. Como señala la UAF, esta Guía “describe los comportamientos o características de ciertas operaciones o personas, que podrían ayudar a las entidades reportantes, de los sectores privado y público, y a la ciudadanía en general, a detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo o de la proliferación de armas de destrucción masiva”.De este modo, la UAF busca facilitar que los sujetos obligados de la Ley N° 19.913 puedan dar cumplimiento a su deber legal de reportar a ese organismo público aquellas operaciones sospechosas que detecten en la realización de sus actividades.

    En este sentido, la Guía recoge la experiencia comparada en la materia, así como también incluye las conductas observadas durante los procesos de inteligencia financiera realizadas por la UAF -e incluidos en los informes de indicios de lavados de activo y financiamiento del terrorismo que dicha autoridad envió al Ministerio Público entre los años 2015 a 2019.

    Las señales de alerta se han organizado en categorías de acuerdo al tipo de delito al que se refieren -lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva-, y clasificadas según el tipo de transacción o comportamiento. En este sentido, la Guía contiene un catálogo no exhaustivo de señales de alerta relacionadas, entre otras, con “el comportamiento de cliente”; “el comportamiento de los empleados”; las “situaciones en las que participan funcionarios(as) de la Administración Pública”; las “licitaciones y compras públicas”; las “personas expuestas políticamente” (PEP), tanto nacionales o extranjeras; las “personas y estructuras jurídicas”; y, la “pandemia de COVID-19”.

    La nueva versión de la Guía se encuentra disponible en el sitio web de la UAF


“El presente documento no constituye asesoría legal y el estudio Guerrero Olivos no será responsable por actos u omisiones de terceros basados en la información contenida en él”.

  • El 4 de octubre de 2021, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) puso a disposición del público una versión actualizada de su “Guía de Señales de Alerta” (Guía) para la detección de situaciones sospechosas de acuerdo a la Ley N° 19.913. Como señala la UAF, esta Guía “describe los comportamientos o características de ciertas operaciones o personas, que podrían ayudar a las entidades reportantes, de los sectores privado y público, y a la ciudadanía en general, a detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo o de la proliferación de armas de destrucción masiva”.De este modo, la UAF busca facilitar que los sujetos obligados de la Ley N° 19.913 puedan dar cumplimiento a su deber legal de reportar a ese organismo público aquellas operaciones sospechosas que detecten en la realización de sus actividades.

    En este sentido, la Guía recoge la experiencia comparada en la materia, así como también incluye las conductas observadas durante los procesos de inteligencia financiera realizadas por la UAF -e incluidos en los informes de indicios de lavados de activo y financiamiento del terrorismo que dicha autoridad envió al Ministerio Público entre los años 2015 a 2019.

    Las señales de alerta se han organizado en categorías de acuerdo al tipo de delito al que se refieren -lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva-, y clasificadas según el tipo de transacción o comportamiento. En este sentido, la Guía contiene un catálogo no exhaustivo de señales de alerta relacionadas, entre otras, con “el comportamiento de cliente”; “el comportamiento de los empleados”; las “situaciones en las que participan funcionarios(as) de la Administración Pública”; las “licitaciones y compras públicas”; las “personas expuestas políticamente” (PEP), tanto nacionales o extranjeras; las “personas y estructuras jurídicas”; y, la “pandemia de COVID-19”.

    La nueva versión de la Guía se encuentra disponible en el sitio web de la UAF


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